Зарегистрировано в Минюсте России 4 июля 2012 г. № 24797
На основании Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, № 27, ст. 3872) (далее — Федеральный закон № 161-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 июня 2012 года № 12) Банк России устанавливает отдельные положения, необходимые для обеспечения функционирования платежной системы Банка России, в том числе критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России, применяемые формы безналичных расчетов и порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, временной регламент функционирования платежной системы Банка России.
Взаимодействие между Банком России и клиентами Банка России при предоставлении им операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг осуществляется с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе в соответствии с настоящим Положением, договорами банковского счета, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (далее — договор счета), а также договорами об обмене электронными сообщениями, заключаемыми между Банком России и клиентом Банка России (при их наличии) (далее — договор об обмене).
При привлечении Банком России сторонних организаций в качестве операторов услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Банка России порядок взаимодействия между Банком России и привлеченной организацией, между участниками платежной системы и привлеченной организацией, а также между Банком России и участниками платежной системы определяется соответствующими двусторонними договорами, при этом договор об обмене Банком России с иностранными организациями не заключается.
Банк России осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Банка России.
Банк России определяет порядок обеспечения защиты информации в платежной системе Банка России для клиентов Банка России (за исключением иностранных кредитных организаций) в соответствии с требованиями к защите информации, установленными договором об обмене, для иностранных кредитных организаций — в соответствии с договорами счета, если требования к защите информации не определены нормативными актами Банка России.
Доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляется клиентам Банка России по месту их нахождения в подразделении Банка России, определенном договором счета.
Абзац утратил силу. — Указание Банка России от 25.10.2013 № 3079-У.
Абзац утратил силу. — Указание Банка России от 15.03.2013 № 2981-У.
Для осуществления перевода денежных средств филиалом кредитной организации, расположенным на территории Российской Федерации, кредитная организация вправе иметь в Банке России один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу кредитной организации.
При осуществлении перевода денежных средств полевыми учреждениями Банка России, структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, головным хранилищем и межрегиональными хранилищами Центрального хранилища Банка России (далее — подразделения Центрального хранилища Банка России), не являющимися участниками электронных расчетов согласно Справочнику БИК России, не применяются распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, предусмотренные настоящим Положением.
Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Банке России в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Банка России, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Банке России на бумажном носителе.
Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.
При осуществлении перевода денежных средств применяются платежные поручения (в том числе платежные поручения на общую сумму с реестром), инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера в соответствии с Положением Банка России № 383-П.
При осуществлении перевода денежных средств в рамках расчетов платежными поручениями с использованием сервиса срочного перевода в случаях, установленных пунктом 3.16 настоящего Положения, применяется поручение банка, перечень и описание реквизитов которого приведены в приложении 10 к настоящему Положению. Форма поручения банка на бумажном носителе приведена в приложении 11 к настоящему Положению.
Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода на основании поручения банка осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России № 303-П и Указанием Банка России № 1822-У для осуществления перевода денежных средств на основании платежного поручения.
Распоряжения клиентов Банка России для перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода исполняются через системы ВЭР либо систему МЭР, при этом на основании распоряжений, поступивших в подразделения Банка России на бумажном носителе, подразделениями Банка России составляются распоряжения в электронном виде.
Распоряжения клиентов Банка России, которые не могут быть исполнены через системы ВЭР либо систему МЭР, исполняются с применением телеграфной технологии. В отсутствие возможности применения телеграфной технологии для исполнения распоряжений перевод денежных средств осуществляется с применением почтовой технологии.
Распоряжения клиентов Банка России, поступившие в подразделения Банка России на бумажном носителе, в которых значения реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" превышают максимальное количество символов, установленное приложением 11 к Положению Банка России № 383-П, возвращаются клиентам Банка России без исполнения в срок, установленный пунктом 4.15 настоящего Положения.
При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода участник обмена, подразделение Банка России для распоряжений в электронном виде указывает в электронном сообщении либо в пакете электронных сообщений признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме.
Кредитная организация (ее филиал), являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц — плательщиков в рамках сервиса несрочного перевода органу Федерального казначейства — участнику обмена составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.
Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших от участников обмена, выполняются в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений.
Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом Положения, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных кредитных организаций, выполняются в соответствии с настоящим Положением и условиями договора счета.
В установленных Указанием Банка России № 1822-У случаях контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода проводится в региональной компоненте.
Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере суммы каждого распоряжения, по которому клиент Банка России является плательщиком.
Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом.
Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере общей суммы распоряжений, по которым клиент Банка России является плательщиком.
Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если в региональной компоненте платежная клиринговая позиция каждого клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский счет клиента Банка России на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до определения достаточности денежных средств на банковском счете клиента Банка России.
В распоряжениях о переводе денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, а также на возврат денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения "Очер. плат." не указывается.
Распоряжения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, исполняются до исполнения иных распоряжений, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала).
Распоряжения о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода.
Распоряжения, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в дискретном режиме, помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления.
Распоряжения Банка России о списании денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) клиента Банка России помещаются во внутридневную очередь перед распоряжениями иных получателей средств, взыскателей средств и клиентов Банка России с учетом используемого сервиса срочного или несрочного перевода, признака проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме, а также последовательности исполнения распоряжений, определяемой подразделением Банка России.
Инкассовые поручения Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.
При помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям направляются уведомления о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений в электронном виде по распоряжениям, поступившим в электронном виде, и на бумажном носителе — по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе.
При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в региональной компоненте, в случае если контроль достаточности денежных средств проводится в режиме поступления, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые клиентам Банка России, подразделениям Банка России, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.
При отрицательных результатах контроля реквизитов распоряжений осуществляется возврат денежных средств на банковский счет плательщика — клиента Банка России, счет Банка России платежным поручением, составляемым подразделением Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля. В реквизитах "Плательщик", "Банк плательщика" платежного поручения указывается наименование подразделения Банка России — составителя платежного поручения.
Неисполненные распоряжения возвращаются Банком России составителю в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, определенной пунктом 4.22 настоящего Положения, а также в случае прекращения договора счета.
Отзыв распоряжений не осуществляется при проведении контроля достаточности денежных средств.
Окончательность перевода денежных средств наступает после зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств — клиента Банка России, на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала), обслуживающей получателя средств или являющейся получателем средств, на счет Банка России.
В платежной системе Банка России отсутствуют условия осуществления перевода денежных средств, перевод денежных средств является безусловным.
Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии с БИК и номерами счетов банка-отправителя, банка-исполнителя.
Частичное исполнение поручения банка, платежного поручения на общую сумму с реестром в Банке России не осуществляется.
Извещения могут направляться участнику обмена по нескольким исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде Банком России, содержит информацию о периоде времени (рейсе), в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведены операции по банковскому счету клиента Банка России, в нем также могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на начало и по окончании указанного периода времени (рейса).
В случае исполнения (частичного исполнения) распоряжения с применением почтовой или телеграфной технологии в извещение, направляемое участнику обмена в электронном виде, включается информация о примененной технологии.
Исполнение поручения банка подтверждается банку-отправителю, банку-исполнителю в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.
Частичное исполнение распоряжения подтверждается посредством направления клиенту Банка России, не являющемуся участником обмена (плательщику и (или) получателю средств), экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа подразделения Банка России и подписи работника подразделения Банка России, составившего платежный ордер.
На экземпляре распоряжения на бумажном носителе, исполненного (частично исполненного) с применением почтовой или телеграфной технологии, указывается значение "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа".
Кредитные организации (их филиалы) — участники обмена могут направлять через Банк России другим кредитным организациям (их филиалам) — участникам обмена сведения, предусмотренные настоящим пунктом, в платежных поручениях на общую сумму с реестром, в запросах и ответах, направляемых в электронном виде в связи с переводом денежных средств.
Клиенты Банка России извещаются об утверждении регламента функционирования платежной системы Банка России либо о его изменениях не позднее двух месяцев до даты вступления в силу регламента и изменений к нему.
Извещение осуществляется в соответствии с условиями договора счета либо договора об обмене, в том числе путем направления клиентам Банка России информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Банка России.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М. ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
Обмен электронными сообщениями между Банком России и участником обмена на отчуждаемом машинном носителе информации осуществляется в случаях, предусмотренных договором об обмене, через подразделение Банка России, определенное договором об обмене (в Московском регионе — через Межрегиональный центр информатизации Банка России).
Информация об уникальных идентификаторах составителей электронных сообщений доводится до участников обмена в соответствии с условиями договора об обмене.
В электронное сообщение клиент Банка России, подразделение Банка России может включить признаки в виде кодов, определяющие особенности (режим) выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных сообщений.
Приложение 2
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
Решение о продлении срока действия заявления кредитной организации о сохранении счета с ограниченным режимом функционирования принимается Банком России на основании отдельного обращения кредитной организации.
Приложение 3
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
Приложение 4
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.
При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступившего от получателя средств инкассового поручения, платежного требования в электронном виде Банком России в распоряжении указывается дата его поступления в Банк России.
Взыскатель средств, являющийся клиентом Банка России, в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, может направить в Банк России инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи банку плательщика — участнику обмена, подразделению Банка России (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным листом).
Банком получателя — кредитной организацией (ее филиалом) инкассовые поручения, платежные требования на бумажном носителе представляются в подразделение Банка России в соответствии с условиями договора счета для последующей передачи банку плательщика — подразделению Банка России. При приеме к исполнению инкассовых поручений, платежных требований от банка получателя — кредитной организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.
При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассовых поручений, платежных требований, представленных в подразделение Банка России получателем средств — клиентом Банка России на бумажном носителе, на всех экземплярах принятых к исполнению распоряжений проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения Банка России.
В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств (в том числе договора счета, если получателем средств является банк получателя), работником банка плательщика — подразделения Банка России проверяется наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком — клиентом Банка России условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в инкассовом поручении в реквизите "Назначение платежа".
Если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика — подразделение Банка России на бумажном носителе через банк получателя — подразделение Банка России, проверяется наличие на экземплярах распоряжений даты приема банком получателя, штампа и подписи работника подразделения Банка России, обслуживающего получателя средств.
Договором счета может быть предусмотрена проверка иных условий исполнения инкассового поручения Банком России в случаях, установленных Указанием Банка России № 1822-У.
Инкассовые поручения, платежные требования, поступившие в банк плательщика — подразделение Банка России в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов Банка России, исполняются в порядке, установленном настоящим Положением, с использованием сервиса несрочного перевода. При оформлении на бумажном носителе экземпляров инкассовых поручений, платежных требований, поступивших в электронном виде, проставляются дата, штамп подразделения Банка России и подпись работника подразделения Банка России.
Инкассовые поручения, платежные требования в электронном виде составляются банком плательщика — кредитной организацией (ее филиалом), являющейся участником обмена, при переводе денежных средств с банковских счетов клиентов кредитной организации (ее филиала) на основании поступивших распоряжений взыскателей средств, получателей средств в электронном виде или на бумажном носителе, и исполняются в порядке, установленном настоящим Положением.
Заявление о заранее данном акцепте плательщика представляется в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом из экземпляров проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России, один из экземпляров возвращается клиенту Банка России в качестве подтверждения о приеме заявления о заранее данном акцепте, другой экземпляр хранится вместе с договором счета. Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.
Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта доводятся Банком России до клиентов Банка России.
В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика — подразделение Банка России.
При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика — подразделение Банка России направляет банку получателя — участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.
При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика — подразделение Банка России направляет банку получателя — участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика.
При полном или частичном отказе от акцепта платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России в трех экземплярах, два из которых оформляются подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати клиента Банка России — плательщика.
На всех экземплярах поступившего от клиента Банка России — плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, подпись работника и штамп подразделения Банка России. Последний экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.
При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика — подразделение Банка России направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика — клиента Банка России на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.
При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика — подразделение Банка России возвращает банку получателя платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика — клиента Банка России на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или днем, в который должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика, при неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: "Не получен акцепт", проставляется дата, штамп и подпись работника подразделения Банка России.
При исполнении инкассового поручения с приложенным исполнительным документом, взыскание денежных средств по которому произведено или прекращено в соответствии с законодательством Российской Федерации, исполнительный документ возвращается банком плательщика — подразделением Банка России с отметкой о дате его исполнения с указанием причины возврата и взысканной суммы, если имело место частичное исполнение распоряжения.
О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика — подразделением Банка России делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.
Заявления об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные настоящим приложением, банк получателя — подразделение Банка России направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств — клиент Банка России является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств — клиент Банка России не является участником обмена.
Приложение 5
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
Таблица
Перечень реквизитов из принятых к исполнению распоряжений, включаемых в реестр | Максимальная длина реквизитов в символах |
---|---|
1 | 2 |
Дата перевода | 8 |
Сумма перевода | 18 |
Уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств (уникальный идентификатор начисления) | 25 |
Уникальный присваиваемый номер операции | 32 |
Идентификатор плательщика | 25 |
Фамилия, имя и отчество физического лица — плательщика | 70 |
Адрес физического лица — плательщика | 70 |
Номер банковского счета плательщика | 20 |
Наименование плательщика | 140 |
Идентификатор получателя средств | 25 |
Фамилия, имя и отчество физического лица — получателя средств | 70 |
Адрес физического лица — получателя средств | 70 |
Номер банковского счета получателя средств | 20 |
Наименование получателя средств | 140 |
Назначение платежа из распоряжения плательщика | 210 |
Информация, связанная с переводом | 140 |
ИНН плательщика | 12 |
ИНН получателя средств | 12 |
101р | 2 |
106р | 2 |
107р | 10 |
108р | 15 |
109р | 8 |
110р | 2 |
111р | 11 |
112р | 16 |
Номер распоряжения плательщика | 6 |
Дата распоряжения плательщика | 8 |
В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) органу Федерального казначейства или иному клиенту Банка России, который в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет ведение лицевых счетов, на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков — физических лиц дополнительно указываются реквизиты "Номер счета плательщика", "Номер распоряжения плательщика", "Дата распоряжения плательщика".
В случае перевода денежных средств кредитной организацией (ее филиалом) другой кредитной организации (ее филиалу) на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков — физических лиц на счета других физических лиц — получателей средств дополнительно указываются реквизиты "Номер счета плательщика" и "Номер счета получателя средств", а также "Номер распоряжения плательщика", "Дата распоряжения плательщика".
Реквизит "Идентификатор плательщика" заполняется при его наличии и содержит кодовый идентификатор плательщика (в том числе физического лица), определенно идентифицирующий плательщика для банка плательщика, и (или) получателя средств, и (или) банка получателя. При переводе денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации реквизит "Идентификатор плательщика" заполняется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых федеральными органами исполнительной власти совместно или по согласованию с Банком России.
Реквизит "Идентификатор получателя средств" заполняется при его наличии и содержит кодовый идентификатор получателя средств (в том числе физического лица), определенно идентифицирующий получателя средств для плательщика, и (или) получателя средств, и (или) банка получателя.
Реквизит "Номер банковского счета плательщика" заполняется в соответствии с Положением Банка России № 383-П для заполнения реквизита "Сч. N" плательщика.
Реквизит "Номер банковского счета получателя средств" заполняется в соответствии с Положением Банка России № 383-П для заполнения реквизита "Сч. N" получателя средств.
Реквизиты "Фамилия, имя и отчество физического лица — плательщика", "Уникальный присваиваемый номер операции", "Адрес физического лица — плательщика", "Наименование плательщика", "ИНН плательщика" заполняются в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ, с учетом условий договора банка плательщика с плательщиком (при их наличии).
Реквизит "Информация, связанная с переводом" содержит информацию, согласованную между банком плательщика и банком получателя.
Реквизиты "Номер распоряжения плательщика" и "Дата распоряжения плательщика" заполняются при их наличии в распоряжении плательщика в соответствии с Положением Банка России № 383-П для заполнения реквизитов "N" и "Дата" распоряжения.
Номер банковского счета плательщика, ИНН плательщика и наименование плательщика указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты плательщика являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.
Номер банковского счета получателя средств (при его наличии), ИНН получателя средств и наименование получателя средств указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты получателя средств являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.
Приложение 6
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
Кредитная организация (ее филиал) вправе представить собственные распоряжения без сводного поручения или в составе приложения к сводному поручению, за исключением распоряжений по переводу денежных средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России, которые кредитная организация (ее филиал) представляет без сводного поручения.
Клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), представляет в подразделение Банка России для списания денежных средств со своего банковского счета распоряжения без сводного поручения.
Форма сводного поручения доводится Банком России до кредитных организаций (их филиалов).
Сводное поручение составляется по каждой очередности платежа по распоряжениям, приложенным к сводному поручению, и представляется кредитной организацией (ее филиалом) в двух экземплярах.
Распоряжения, приложенные к сводному поручению, подлежат исполнению в последовательности, указанной в сводном поручении в описи распоряжений.
Другой экземпляр сводного поручения и распоряжения, представленные в составе сводного поручения, оформляются подписью работника и штампом кредитной организации (ее филиала) с указанием даты.
Экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати клиента Банка России, остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения всех приложенных распоряжений. В случае если распоряжения, приложенные к сводному поручению, были помещены в очередь не исполненных в срок распоряжений, на первом экземпляре сводного поручения производятся отметки о дате исполнения распоряжений, о сумме (цифрами) исполненных распоряжений, о сумме неисполненных распоряжений, при этом каждая запись заверяется подписью работника подразделения Банка России.
Другой экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России в порядке и сроки, определенные договором счета, в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений.
Экземпляры распоряжений, приложенных к сводному поручению, остаются в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения и указания значения "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа" согласно примененной технологии.
Экземпляр распоряжения клиента Банка России, представленный без сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати клиента Банка России, остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после его исполнения и указания значения "почтой" или "телеграфом" в реквизите "Вид платежа" согласно примененной технологии.
Другой экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты и возвращается клиенту Банка России в порядке и сроки, определенные договором счета, в качестве подтверждения приема распоряжения.
При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения возвращаются подразделением Банка России клиенту Банка России.
При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение Банка России возвращает данные распоряжения вместе с извещением о возврате распоряжений.
Приложение 7
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
В запросе об отзыве указываются номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета плательщика, дата представления распоряжения в подразделение Банка России, а в случае если распоряжение было представлено в подразделение Банка России в качестве приложения к сводному поручению, — также номер и дата сводного поручения. В случае отзыва распоряжения кредитной организацией (ее филиалом) по запросу ее клиента в запросе об отзыве приводится ссылка на номер и дату запроса данного клиента.
Запрос об отзыве оформляется подписями лиц клиента Банка России, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати клиента Банка России.
Возврат клиенту Банка России отозванных неисполненных распоряжений на бумажном носителе выполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, подразделением Банка России уполномоченному лицу клиента Банка России под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
Для возврата неисполненных распоряжений взыскателей средств, предъявленных к банковскому счету клиента Банка России, взыскатель средств может направить в подразделение Банка России, обслуживающее клиента Банка России, запрос об отзыве распоряжений, составленный на бумажном носителе в одном экземпляре в произвольной форме с указанием номера, даты, суммы распоряжения, наименования и номера банковского счета плательщика. Отозванные взыскателями средств распоряжения, предъявленные к банковским счетам клиентов Банка России, возвращаются подразделением Банка России взыскателю средств не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, заказным письмом с уведомлением или под расписку на экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
Подразделения Банка России уведомляют налоговые органы, таможенные органы, а в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, другие государственные органы, на которые законодательством Российской Федерации возложены функции контроля за платежами в бюджеты, государственные внебюджетные фонды, об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и о передаче временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений кредитной организации (ее филиалов) и ее клиентов по обязательным платежам в бюджеты и государственные внебюджетные фонды. Уведомления составляются в произвольной форме и направляются указанным органам заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за днем передачи неисполненных распоряжений клиентов Банка России и взыскателей средств временной администрации по управлению кредитной организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору).
Возврат клиенту Банка России распоряжений на бумажном носителе выполняется подразделением Банка России в сопровождении описи не позднее дня закрытия банковского счета.
В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Опись составляется в двух экземплярах, каждый экземпляр описи подписывается работником подразделения Банка России, проставляется дата и штамп подразделения Банка России.
Клиент Банка России получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в описи, первый экземпляр которой остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка "Возврат без исполнения в связи с прекращением договора банковского счета", дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Банка России. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным письмом с уведомлением.
Сопроводительное письмо произвольной формы составляется в двух экземплярах и подписывается работником подразделения Банка России. Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня.
Приложение 8
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
В качестве необязательного реквизита в запросе могут указываться реквизиты распоряжения (в том числе реквизиты реестра из платежного поручения на общую сумму с реестром), поясняющие запрос.
Коды запроса и их значения, а также реквизиты распоряжения, поясняющие запрос, приведены в таблице 1 настоящего приложения.
Таблица 1
Код запроса |
Реквизиты распоряжения, поясняющие запрос (пояснение к запросу) |
Значение кода запроса |
---|---|---|
1 | 2 | 3 |
01 | Не указываются | Уточните номер банковского (лицевого) счета получателя средств, поскольку указанный в распоряжении банковский (лицевой) счет получателя средств отсутствует |
02 | Не указываются | Уточните значения реквизитов получателя средств |
03 | Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма | Подтвердите отсутствие дублирования распоряжения с указанными реквизитами |
04 | Не указываются | Подтвердите наименование плательщика |
05 | Не указываются | Подтвердите наименование получателя средств |
06 | Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского счета плательщика Наименование плательщика Сумма | Предоставьте информацию о клиенте кредитной организации — физическом лице, являющемся плательщиком по распоряжению с указанными реквизитами: ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания |
07 | Не указываются | Подтвердите назначение платежа |
08 | Номер реквизита (номера реквизитов) | Подтвердите значение реквизита (реквизитов) распоряжения с номером (номерами) <1> |
09 | Номер и значение реквизитов (номера и значения реквизитов) | Уточните (дополните) реквизиты, ошибочно указанные (отсутствующие) в ранее направленном распоряжении (в том числе в соответствии с требованиями статьи 7.2 Федерального закона № 115-ФЗ) |
10 | Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Наименование плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма Пояснение о причине просьбы | Просим вернуть ошибочно перечисленную сумму с указанием пояснений о причине просьбы о возврате денежных средств |
11 | Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Наименование плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма | Просим информировать о зачислении денежных средств получателю средств |
12 | Номер записи в реестре из платежного поручения на общую сумму | Подтвердите значение реквизитов в записи реестра с номером из платежного поручения на общую сумму с реестром |
13 | Дата платежного поручения Номер платежного поручения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Сумма Номер записи реестра Уточненные значения реквизитов в записи реестра | Уточните (дополните) ошибочно указанные (отсутствующие) реквизиты записи в реестре из ранее направленного платежного поручения на общую сумму с реестром |
14 | Текст запроса | Запрос информации, связанной с операциями с использованием платежных карт |
15 | Номер платежной карты | Уточните реквизиты платежной карты с указанным номером |
99 | Текст запроса | Запрос, для которого не представляется возможным использование иных установленных кодов запроса |
<1> Номер реквизита может принимать значения 60, 61, 101 — 110.
Ответ может содержать реквизиты распоряжения, поясняющие ответ.
Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса, а также реквизиты распоряжения, поясняющие ответ, приведены в таблице 2 настоящего приложения.
Таблица 2
Код ответа |
Код запроса | Реквизиты распоряжения, поясняющие ответ (пояснение к ответу) | Значение кода ответа |
---|---|---|---|
1 | 2 | 3 | 4 |
01 | 01 | Дата распоряжения | Правильность реквизитов получателя средств либо отсутствие дублирования распоряжения не могут быть подтверждены, сумма распоряжения с указанными реквизитами подлежит возврату |
02 | Номер распоряжения | ||
03 | Номер банковского (лицевого) счета плательщика Наименование плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма | ||
02 | 01 | Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств ИНН (КИО) получателя средств | Направляем правильные значения реквизитов получателя средств |
02 | |||
03 | 03 | Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Наименование плательщика ИНН (КИО) плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств ИНН (КИО) получателя средств Сумма | Подтверждаем отсутствие дублирования по распоряжению с указанными реквизитами |
04 | 04 | Наименование плательщика | Подтвержденное (уточненное) наименование плательщика |
05 | 05 | Наименование получателя средств | Подтвержденное (уточненное) наименование получателя средств |
06 | 06 | ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания | Сообщаем информацию о плательщике: ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания |
07 | 07 | Назначение платежа | Подтвержденное (уточненное) назначение платежа |
08 | 08 | Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов) | Сообщаем значение реквизита (реквизитов) распоряжения с указанным номером (номерами) <1> |
09 | 11 | Дата зачисления средств на счет получателя средств Сумма | Подтверждение зачисления денежных средств на счет получателя средств |
10 | 11 | Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Номер корреспондентского счета банка получателя средств БИК банка получателя средств Наименование получателя средств | Указанный в распоряжении номер банковского счета получателя средств закрыт. По просьбе получателя средств сообщаем новые банковские реквизиты данного получателя средств |
11 | 9 | Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов) | Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизита (реквизитов) распоряжения с указанным номером (номерами) |
12 | 12 | Дата платежного поручения Номер платежного поручения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Сумма Номер записи реестра Уточненные значения реквизитов в записи реестра | Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизитов записи реестра с указанным номером из платежного поручения на общую сумму с реестром |
13 | 10 | Не указываются | Сумма не возвращена по причине отсутствия согласия получателя средств после зачисления денежных средств получателю средств |
14 | 10 | Не указываются | Сумма будет возвращена до зачисления денежных средств получателю средств |
15 | 10 | Не указываются | Сумма будет возвращена (получено согласие получателя средств о возврате суммы) |
16 | 14 | Текст ответа | Информация по запросу, связанному с операциями с использованием платежных карт |
17 | 15 | Номер платежной карты | Уточняем реквизиты платежной карты с указанным номером |
Наименование владельца платежной карты | |||
Срок действия | |||
Наименование платежной системы | |||
99 | 01 — 15, | Текст ответа | Ответ, для которого не представляется возможным использование иных установленных кодов ответа |
99 |
<1> Номер реквизита может принимать значения 60, 61, 101 — 110.
При отрицательных результатах проверки Банк России не пересылает электронное сообщение участнику обмена, подразделению Банка России — получателю электронного сообщения, о чем в тот же день направляет участнику обмена, подразделению Банка России — составителю электронного сообщения уведомление с указанием причины.
При положительных результатах проверки электронного сообщения Банк России не позднее начала рабочего дня, следующего за днем поступления электронного сообщения, содержащего запрос или ответ, пересылает его участнику обмена, подразделению Банка России — получателю электронного сообщения.
Приложение 9
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
N п/п | Процедуры, выполняемые в течение рабочего (в том числе операционного) дня | Время начала | Время окончания | Примечание |
---|---|---|---|---|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Подготовка к началу операционного дня в региональной компоненте (включая прием распоряжений в электронном виде, составленных подразделениями Банка России, в том числе, после завершения предыдущего операционного дня) | Не ранее 21.05 по московскому времени предыдущего рабочего дня | Не позднее <1> 07.00 по московскому времени и 09.00 по местному времени | Конкретное время <2> устанавливается для региональной компоненты с учетом выполнения операций первоначального установления лимитов внутридневного кредита и кредита овернайт, операций по формированию распоряжений Банка России для расчетов по кредитным и депозитным операциям Банка России, по взысканию денежных средств в погашение недовзноса в обязательные резервы |
2 | Предварительный сеанс системы БЭСП | 06.00 по московскому времени | 07.00 по московскому времени | |
3 | Регулярный сеанс системы БЭСП (включая прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде участников обмена, подразделений Банка России) | 07.00 по московскому времени | 21.00 по московскому времени | Время приема к исполнению распоряжений, для которых контроль достаточности денежных средств проводится в региональной компоненте, определяется с учетом пункта 5 регламента функционирования платежной системы Банка России (далее — регламент). Время окончания регулярного сеанса может продлеваться в случаях и порядке, которые установлены Положением Банка России № 303-П |
4 | Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в региональной компоненте | Не ранее 08.00 по местному времени | Не ранее 12.00 по местному времени | Конкретное время <2> устанавливается для региональной компоненты с учетом завершения операций по пункту 1 регламента |
5 | Прием к исполнению распоряжений в электронном виде от участников обмена, подразделений Банка России в региональной компоненте для осуществления несрочных платежей (за исключением определения платежной клиринговой позиции); направление уведомлений в электронном виде, касающихся данной процедуры | Не ранее 07.00 <3> по местному времени (для участников обмена) | Не ранее <1> 13.00 по московскому времени и 17.00 по местному времени, в г. Москве и Московской области — 21.00 по московскому времени | Конкретное время <2> устанавливается для региональной компоненты (за исключением г. Москвы и Московской области) с учетом пункта 6 регламента, завершения операций по пункту 1 регламента и исполнения распоряжений Банка России. Время окончания приема к исполнению распоряжений в электронном виде может продлеваться Банком России на основании обращения <4> участника обмена или подразделения Банка России |
6 | Определение платежной клиринговой позиции в режиме поступления и исполнение распоряжений при осуществлении несрочных платежей; направление уведомлений, извещений и подтверждений в электронном виде, касающихся данных процедур | Не ранее 07.00 по местному времени | 21.00 по московскому времени | Определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений в режиме поступления в течение дня могут приостанавливаться в региональной компоненте при достижении технических ограничений, о чем клиенты Банка России информируются в соответствии с условиями договора об обмене. При этом определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений с признаком проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления осуществляется в дискретном режиме |
7 | Определение платежной клиринговой позиции в дискретном режиме и исполнение распоряжений; направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся данных процедур | 5.00; 9.00; 11.00; 14.00; 16.00; 18.00 по московскому времени | 6.00; 10.00; 12.00; 15.00; 17.00; 20.00 по московскому времени | Ночной рейс <5>; утренний рейс <6>; первый рейс; второй рейс; третий рейс; четвертый рейс |
8 | Направление уведомлений, извещений и подтверждений на бумажном носителе, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений | Не ранее 08.00 по местному времени | Не позднее 14.00 по местному времени следующего рабочего дня | Конкретное время <2> устанавливается для региональной компоненты с учетом завершения операций по пункту 1 регламента следующего рабочего дня |
9 | Завершающий сеанс системы БЭСП | 21.00 по московскому времени | Не позднее 21.30 по московскому времени | Время окончания может продлеваться в случаях и порядке, которые установлены Положением Банка России № 303-П |
10 | Определение платежной клиринговой позиции в дискретном режиме и исполнение распоряжений, в том числе, проводимое однократно при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента Банка России; направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся данных процедур | 21.00 по московскому времени | Не позднее 23.00 по московскому времени | Пятый рейс <4> |
11 | Завершение операционного дня | Не ранее окончания завершающего сеанса системы БЭСП и пятого рейса | Не позднее 07.00 по московскому времени следующего рабочего дня | Конкретное время <2> устанавливается для региональной компоненты с учетом завершения операций по пунктам 9, 10 регламента, а также начала операций по пункту 1 регламента следующего рабочего дня |
<1> Время окончания выполнения процедур по строкам 1 и 5 устанавливается исходя из условия одновременного выполнения предусмотренных в графе 4 требований.
<2> Для полевых учреждений Банка России по строкам 1, 4 — 8 и 11, для подразделений Центрального хранилища Банка России по строкам 1, 6, 8 и 11 может быть установлено время, отличное от времени, установленного в графах 3 и 4 для иных подразделений Банка России региональной компоненты. Для обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации по строкам 5 — 7 в графах 3 и 4 может устанавливаться иное время.
<3> В региональных компонентах, в которых не проводится утренний рейс, прием к исполнению распоряжений в электронном виде начинается не позднее 7.00 по московскому времени.
<4> Указанное в графе 4 строки 5 время окончания приема к исполнению распоряжений и в графах 3, 4 строки 10 время проведения пятого рейса может продлеваться Банком России на основании обращения подразделения Банка России или участника обмена в порядке, определенном договором об обмене, в электронном виде или с использованием средств факсимильной связи не позднее окончания времени приема и исполнения распоряжений для осуществления несрочных платежей. Обращение на бумажном носителе, подписанное руководителем клиента Банка России (его заместителем), представляется в подразделение Банка России на следующий рабочий день в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе. Об изменении времени приема и исполнения распоряжений информируются подразделения Банка России и участники обмена в соответствии с условиями договора об обмене.
<5> Ночной рейс проводится в региональных компонентах, в которых местное время отличается от московского времени на 6 и более часов.
<6> Утренний рейс проводится в региональных компонентах, в которых местное время отличается от московского времени на 4 и более часов.
Приложение 10
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
Номер реквизита | Наименование реквизита | Значение реквизита | Максимальное количество символов в реквизите | Обязательность заполнения реквизита <1> |
---|---|---|---|---|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | ПОРУЧЕНИЕ БАНКА | Наименование распоряжения. Указывается в поручении банка на бумажном носителе. В поручении банка в электронном виде не указывается | 15 | Н |
2 | 0401070 | Номер формы по Общероссийскому классификатору управленческой документации ОК 011-93, класс "Унифицированная система банковской документации". Указывается в поручении банка на бумажном носителе. В поручении банка в электронном виде не указывается | 7 | Н |
3 | N | Номер поручения банка. Указывается порядковый номер поручения банка цифрами, который должен быть отличен от нуля | 3 | О |
4 | Дата | Дата составления поручения банка. Указываются день, месяц и год цифрами (день — две цифры, месяц — две цифры и год — четыре цифры). В поручении банка на бумажном носителе дата указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ. Указывается дата составления поручения банка, которая не должна быть ранее 10 календарных дней до дня направления поручения банка в Банк России | 8 | О |
5 | Вид платежа | Указывается значение "срочно" в поручении банка на бумажном носителе либо указывается соответствующий код в поручении банка в электронном виде | 1 | О |
7 | Сумма | Сумма платежа. В поручении банка на бумажном носителе указывается буквенный код валюты "RUB" и сумма платежа цифрами в рублях и копейках, рубли отделяются от копеек знаком тире "-". Количество копеек указывается двумя цифрами, с указанием незначащего нуля. Если сумма платежа выражена в целых рублях для копеек указывается "00". Слева от суммы указывается буквенный код валюты "RUB" в соответствии с Общероссийским классификатором валют ОК (МК (ИСО 4217) 003-97) 014-2000. В поручении банка в электронном виде указывается сумма в рублях и копейках без разделителя и без указания буквенного кода валюты "RUB" | 18 | О |
81 | Информация о банке-плательщике | Указываются реквизиты банка-плательщика, если он отличен от банка-отправителя | Н | |
81.1 | Банк-плательщик | Наименование банка-плательщика. Указывается наименование банка-плательщика — кредитной организации (филиала) или иностранной кредитной организации. В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться адрес его места нахождения (далее — место нахождения). В поручении банка на бумажном носителе: если в реквизите 81.2 "БИК" банка-плательщика указан банковский идентификационный код в соответствии со Справочником БИК России (далее — БИК), то указывается сокращенное наименование банка-плательщика в соответствии со Справочником БИК России; если реквизит 81.2 "БИК" банка-плательщика не заполнен, а в реквизите 81.3 "BIC" банка-плательщика указан международный банковский идентификационный код SWIFT BIC, присвоенный кредитной организации (ее филиалу), иностранной кредитной организации, зарегистрированной (зарегистрированному) в SWIFT в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее — SWIFT BIC), то может указываться наименование банка-плательщика в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении банка: в электронном виде, если в реквизите 81.2 "БИК" банка-плательщика указан БИК в соответствии со Справочником БИК России или в реквизите 81.3 "BIC" банка-плательщика указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 81.2 "БИК", 81.3 "BIC" и 81.4 "Сч. N" банка-плательщика. При отсутствии значений реквизитов 81.2 "БИК" и 81.3 "BIC" и при указании значения реквизита 81.4 "Сч. N" банка-плательщика без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения банка-плательщика | 140 | Н |
81.2 | БИК | БИК банка-плательщика. Может указываться БИК банка-плательщика, если банк-плательщик является кредитной организацией (ее филиалом). Реквизит не заполняется если банк-плательщик является иностранной кредитной организацией и в реквизите 81.4 "Сч. N" указан счет, сформированный без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 9 | Н |
81.3 | BIC | SWIFT BIC банка-плательщика. Может указываться SWIFT BIC банка-плательщика — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации | 11 | Н |
81.4 | Сч. N | Номер счета банка-плательщика. Указывается номер банковского счета банка-плательщика — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. Если банк-плательщик является кредитной организацией (ее филиалом), то номер банковского счета банка-плательщика (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. Если предыдущий инструктирующий банк является иностранной кредитной организацией, то номер счета банка-плательщика может быть сформирован без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 34 | Н |
81.5 | Контр. ключ | Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 81.4 "Сч. N" банка плательщика, открыт в Банке России, указываются символы "99". В иных случаях не указывается | 2 | Н |
82 | Информация о предыдущем инструктирующем банке | Указываются реквизиты предыдущего инструктирующего банка, от которого банку-отправителю поступило распоряжение о переводе денежных средств. Реквизиты не заполняются при отсутствии значений в реквизитах банка-плательщика | Н | |
82.1 | Предыдущий инструктирующий банк | Наименование предыдущего инструктирующего банка. Указывается наименование предыдущего инструктирующего банка — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться его место нахождения. В поручении банка на бумажном носителе: если в реквизите 82.2 "БИК" предыдущего инструктирующего банка указан БИК, то указывается сокращенное наименование предыдущего инструктирующего банка в соответствии со Справочником БИК России; если реквизит 82.2 "БИК" предыдущего инструктирующего банка не заполнен, а в реквизите 82.3 "BIC" предыдущего инструктирующего банка указан SWIFT BIC, то может указываться наименование предыдущего инструктирующего банка в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении банка: в электронном виде, если в реквизите 82.2 "БИК" предыдущего инструктирующего банка указан БИК в соответствии со Справочником БИК России или в реквизите 82.3 "BIC" предыдущего инструктирующего банка указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 82.2 "БИК", 82.3 "BIC" и 82.4 "Сч. N" предыдущего инструктирующего банка. При отсутствии значений реквизитов 82.2 "БИК" и 82.3 "BIC" и при указании значения реквизита 82.4 "Сч. N" предыдущего инструктирующего банка без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения предыдущего инструктирующего банка | 140 | Н |
82.2 | БИК | БИК предыдущего инструктирующего банка. Может указываться БИК предыдущего инструктирующего банка, если предыдущий инструктирующий банк является кредитной организацией (ее филиалом). Реквизит не заполняется если предыдущий инструктирующий банк является иностранной кредитной организацией и в реквизите 82.4 "Сч. N" указан счет, сформированный без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 9 | Н |
82.3 | BIC | SWIFT BIC предыдущего инструктирующего банка. Может указываться SWIFT BIC предыдущего инструктирующего банка — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации | 11 | Н |
82.4 | Сч. N | Номер счета предыдущего инструктирующего банка. Указывается номер банковского счета предыдущего инструктирующего банка — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. Если предыдущий инструктирующий банк является кредитной организацией (филиалом), то номер банковского счета предыдущего инструктирующего банка (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. Если банк-отправитель является иностранной кредитной организацией, то может указываться номер счета предыдущего инструктирующего банка без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 34 | Н |
82.5 | Контр. ключ | Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 82.4 "Сч. N" предыдущего инструктирующего банка открыт в Банке России, то указываются символы "99". В иных случаях не указывается | 2 | Н |
83 | Информация о банке-отправителе | Указываются реквизиты банка-отправителя, которым составляется поручение банка для списания денежных средств со счета банка-отправителя, открытого в Банке России | О | |
83.1 | Банк-отправитель | Наименование банка-отправителя. В поручении банка в электронном виде не заполняется. В поручении банка на бумажном носителе указывается сокращенное наименование и место нахождения кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 83.2 "БИК" банка-отправителя, в соответствии со Справочником БИК России | 140 | Н |
83.2 | БИК | БИК банка-отправителя. Указывается БИК кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации | 9 | О |
83.3 | BIC | SWIFT BIC банка-отправителя. Может указываться SWIFT BIC банка-отправителя — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 83.2 "БИК" | 11 | Н |
83.4 | Сч. N | Номер счета банка-отправителя. Указывается номер корреспондентского счета (субсчета), открытого кредитной организации (филиалу), иностранной кредитной организации в Банке России | 20 | О |
83.5 | Контр. ключ | Контрольный ключ. Указываются символы "99" | 2 | О |
84 | Информация о банке-исполнителе | Указываются реквизиты банка- исполнителя, на корреспондентский счет (субсчет) которого, открытый в Банке России, зачисляются денежные средства на основании данного поручения банка | О | |
84.1 | Банк-исполнитель | Наименование банка-исполнителя. В поручении банка в электронном виде не заполняется. В поручении банка на бумажном носителе указывается сокращенное наименование и место нахождения кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 84.2 "БИК" банка-исполнителя, в соответствии со Справочником БИК России | 140 | Н |
84.2 | БИК | БИК банка-исполнителя. Указывается БИК кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации | 9 | О |
84.3 | BIC | SWIFT BIC банка-исполнителя. Может указываться SWIFT BIC кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации, БИК которой (которого) указан в реквизите 84.2 "БИК" | 11 | Н |
84.4 | Сч. N | Номер счета банка-исполнителя. Указывается номер корреспондентского счета (субсчета), открытого кредитной организации (филиалу), иностранной кредитной организации в Банке России | 20 | О |
84.5 | Контр. ключ | Контрольный ключ. Указываются символы "99" | 2 | О |
85 | Информация об агенте банка-получателя | Указываются реквизиты агента банка-получателя, который может быть привлечен банком-исполнителем к переводу денежных средств банку-получателю. Реквизиты не заполняются при отсутствии значений в реквизитах банка-получателя | Н | |
85.1 | Агент банка-получателя | Наименование агента банка-получателя. Указывается наименование агента банка-получателя — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться его место нахождения. В поручении банка на бумажном носителе: если в реквизите 85.2 "БИК" агента банка-получателя указан БИК, то указывается сокращенное наименование агента банка-получателя в соответствии со Справочником БИК России; если реквизит 85.2 "БИК" агента банка-получателя не заполнен, а в реквизите 85.3 "BIC" агента банка-получателя указан SWIFT BIC, то может указываться наименование агента банка-получателя в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении банка: в электронном виде, если в реквизите 85.2 "БИК" агента банка-получателя указан БИК или в реквизите 85.3 "BIC" агента банка-получателя указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 85.2 "БИК", 85.3 "BIC", 85.4 "Сч. N" агента банка- получателя. При отсутствии значений реквизитов 85.2 "БИК" и 85.3 "BIC" и при указании значения реквизита 85.4 "Сч. N" агента банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения агента банка-получателя | 140 | Н |
85.2 | БИК | БИК агента банка-получателя. Может указываться БИК кредитной организации (филиала). Реквизит не заполняется если агент банка-получателя является иностранной кредитной организацией и не использует в реквизите 85.4 "Сч. N" банковский счет, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 9 | Н |
85.3 | BIC | SWIFT BIC агента банка-получателя. Может указываться SWIFT BIC иностранной кредитной организации, кредитной организации (филиала) | 11 | Н |
85.4 | Сч. N | Номер счета агента банка-получателя. Указывается номер банковского счета агента банка-получателя — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. Если агент банка-получателя является кредитной организацией (филиалом), то номер банковского счета агента банка-получателя (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. Если банк-исполнитель является иностранной кредитной организацией, то может указываться номер счета агента банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 34 | Н |
85.5 | Контр. ключ | Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 85.4 "Сч. N" агента банка-получателя открыт в Банке России, то указываются символы "99". В иных случаях не указывается | 2 | Н |
86 | Информация о банке-получателе | Указываются реквизиты банка-получателя, если он отличен от банка-исполнителя | Н | |
86.1 | Банк-получатель | Наименование банка-получателя. Указывается наименование банка-получателя — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. В дополнение к наименованию иностранной кредитной организации может указываться его место нахождения. В поручении банка на бумажном носителе: если в реквизите 86.2 "БИК" банка-получателя указан БИК, то указывается сокращенное наименование банка-получателя в соответствии со Справочником БИК России; если реквизит 86.2 "БИК" банка-получателя не заполнен, а в реквизите 86.3 "BIC" банка-получателя указан SWIFT BIC, то может указываться наименование банка-получателя в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении банка: в электронном виде, если в реквизите 86.2 "БИК" банка-получателя указан БИК в соответствии со Справочником БИК России или в реквизите 86.3 "BIC" банка-получателя указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 86.2 "БИК", 86.3 "BIC" и 86.4 "Сч. N" банка-получателя. При отсутствии значений реквизитов 86.2 "БИК" и 86.3 "BIC" и при указании значения реквизита 86.4 "Сч. N" банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, должно быть указано наименование и место нахождения банка-получателя | 140 | Н |
86.2 | БИК | БИК банка-получателя. Может указываться БИК банка-получателя, если банк-получатель является кредитной организацией (ее филиалом). Реквизит не заполняется если банк-получатель является иностранной кредитной организацией и не использует в реквизите 86.4 "Сч. N" банковский счет, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 9 | Н |
86.3 | BIC | SWIFT BIC банка-получателя. Может указываться SWIFT BIC банка-получателя — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации | 11 | Н |
86.4 | Сч. N | Номер счета банка-получателя. Указывается номер банковского счета банка-получателя — кредитной организации (филиала), иностранной кредитной организации. Если банк-получатель является кредитной организацией (филиалом), то номер банковского счета банка-получателя (при его указании) должен быть сформирован в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации. Если банк-получатель является иностранной кредитной организацией, то может указываться номер счета банка-получателя без учета правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 34 | Н |
86.5 | Контр. ключ | Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 86.4 "Сч. N" банка-получателя открыт в Банке России, то указываются символы "99". В иных случаях не указывается | 2 | Н |
18 | Вид оп. | Вид операции. Указывается шифр "01" согласно правилам ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации | 2 | О |
21 | Очер. плат. | Очередность платежа. Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с законодательством Российской Федерации | 1 | О |
22 | Код | Может указываться уникальный идентификатор платежа, присвоенный получателем средств | 25 | Н |
74 | Банковская информация | Может указываться информация о назначении платежа и иная дополнительная информация, необходимая кредитным организациям (филиалам), иностранным кредитным организациям при переводе денежных средств. Дополнительная информация, необходимая кредитным организациям (филиалам), иностранным кредитным организациям при переводе денежных средств, указывается после кодовых слов: /ACC/ — информация для агента банка-получателя; /BNF/ — информация для банка-получателя; /REC/ — информация для банка-исполнителя. Кредитные организации (филиалы), иностранные кредитные организации могут применять иные кодовые слова. При необходимости в начале реквизита указывается информация о коде вида валютной операции в соответствии с Инструкцией Банка России от 4 июня 2012 года № 138-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года № 25103, 15 августа 2013 года № 29394 ("Вестник Банка России" от 17 августа 2012 года № 48 — 49, от 21 августа 2013 года № 44), после которой может следовать иная информация о назначении платежа и (или) дополнительная информация. Дополнительная информация указывается после информации о назначении платежа (при ее наличии) | 210 | Н |
78 | Номер исходного документа | Номер исходного документа. Может указываться идентификатор, в том числе номер распоряжения, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения банка | 16 | Н |
79 | Дата исходного документа | Дата исходного документа. Может указываться дата распоряжения, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения банка, по правилам, установленным для реквизита 4 "Дата" | 8 | Н |
45 | Отметки банка | При воспроизведении в Банке-отправителе, Банке-исполнителе либо подразделении Банка России поручения банка на бумажном носителе проставляются соответственно подпись работника и штамп Банка-отправителя, Банка-исполнителя либо подразделения Банка России. В поручении банка в электронном виде и при воспроизведении его на бумажном носителе Банк России указывает дату исполнения в порядке, установленном для поля "Дата" | 8 | Н |
<1> Указывается символ "О", если заполнение реквизита является обязательным в поручении банка в электронном виде либо символ "Н" в иных случаях.
Примечания:
Банк-плательщик — кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, на основании распоряжения которой (которого) банком-отправителем составлено поручение банка, если перевод денежных средств банком-плательщиком банку-отправителю не потребовал привлечения предыдущего инструктирующего банка.
Предыдущий инструктирующий банк — кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которая (который) была привлечена (был привлечен) банком-плательщиком для перевода денежных средств банку-получателю.
Банк-отправитель — кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, составляющая (составляющий) поручение банка для списания денежных средств на его основании со своего корреспондентского счета (субсчета).
Банк-исполнитель — кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, на корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) зачисляются денежные средства на основании поручения банка, поступившего от банка-отправителя.
Агент банка-получателя — кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которая (который) может быть привлечена банком-исполнителем для перевода денежных средств банку-получателю.
Банк-получатель — кредитная организация или ее филиал, иностранная кредитная организация, которой (которому) в последующем переводятся денежные средства банком-исполнителем, с привлечением при необходимости агента банка-получателя.
Приложение 11
к Положению Банка России
от 29 июня 2012 г. № 384-П
"О платежной системе Банка России"
0401070 |
Номер реквизита | Наименование реквизита | Значение реквизита |
---|---|---|
... | ... | ... |
... | ... | ... |
Примечания: